Responsable trésorerie et financement

Le metier de Responsable trésorerie et financement

Le Responsable trésorerie et financement gère les flux financiers d'une entreprise. Ce poste est crucial pour assurer la liquidité et optimiser les ressources financières. Il intervient dans des contextes variés tels que les PME, les grandes entreprises et les organisations publiques. Ce professionnel est aussi connu sous les termes de gestionnaire de trésorerie ou analyste financier.

Missions et responsabilites

Les missions d'un Responsable trésorerie et financement varient selon la taille et le secteur de l'entreprise.

• Analyser : Vous devez évaluer les flux de trésorerie pour anticiper les besoins de financement.
• Établir : Vous devez concevoir des prévisions de trésorerie à court et moyen terme.
• Gérer : Vous devez superviser les opérations bancaires et les relations avec les établissements financiers.
• Optimiser : Vous devez rechercher des solutions de financement adaptées aux projets de l'entreprise.
• Contrôler : Vous devez veiller à la conformité des opérations de trésorerie avec les normes en vigueur.
• Reporting : Vous devez préparer des rapports financiers pour la direction et les actionnaires.

A quoi ressemble une journee type

La journée d'un Responsable trésorerie et financement est rythmée par des tâches variées, selon les priorités du moment.

La journée commence par une analyse des soldes de trésorerie et des prévisions à court terme. Ensuite, des échanges avec les banques permettent de gérer les lignes de crédit. L'après-midi est consacré à la préparation de rapports financiers et à la mise à jour des prévisions. Des réunions avec les équipes comptables et financières sont fréquentes pour aligner les objectifs. Des outils comme des tableurs et des logiciels de gestion financière sont utilisés régulièrement.

Competences et qualites requises

Competences techniques

• Excel avancé : Cet outil est indispensable pour modéliser des flux de trésorerie et réaliser des analyses financières.
• Logiciel de gestion de trésorerie : La maîtrise d'outils comme Kyriba ou SAP est souvent requise pour gérer les opérations financières.
• Normes IFRS : La connaissance des normes internationales est essentielle pour assurer la conformité des états financiers.
• Analyse financière : Vous devez savoir interpréter les données financières pour prendre des décisions éclairées.
• Gestion des risques : La capacité à identifier et évaluer les risques financiers est cruciale.

Qualites personnelles

• Rigueur : Cette qualité est nécessaire pour assurer la précision des analyses financières.
• Capacité d’adaptation : Vous devez réagir rapidement aux changements de situation financière.
• Esprit d’analyse : Cette qualité est essentielle pour résoudre des problèmes complexes liés à la trésorerie.
• Communication : Vous devez être capable de transmettre des informations financières de manière claire aux parties prenantes.

Formation et parcours pour devenir Responsable trésorerie et financement

Le poste de Responsable trésorerie et financement nécessite généralement un diplôme de niveau Bac +3 à Bac +5. Les diplômes courants incluent le BTS Comptabilité et Gestion, la Licence en Finance ou un Master en Gestion Financière. Des certifications comme le CFA peuvent être un atout. Des écoles de commerce reconnues offrent également des formations spécifiques. Les reconversions sont possibles, notamment pour les professionnels de la comptabilité ou de la finance.

Salaire d'un Responsable trésorerie et financement

Le salaire d'un Responsable trésorerie et financement dépend de plusieurs facteurs tels que la taille de l'entreprise et la région. Les postes en grande entreprise offrent généralement des rémunérations plus élevées. Les primes peuvent varier selon les performances et les résultats financiers de l'entreprise.

Fourchettes de salaire brut observees en France pour ce poste :

Evolutions de carriere

Après plusieurs années d'expérience, un Responsable trésorerie et financement peut évoluer vers des postes tels que Directeur financier, généralement après 5 à 10 ans d'expérience. D'autres options incluent le poste de Contrôleur de gestion, qui nécessite des compétences en analyse budgétaire. Le consulting en gestion financière est également une voie envisageable pour les professionnels expérimentés.

Points forts et ce qu'il faut savoir

Les atouts du metier

• Autonomie : Ce métier permet de prendre des décisions financières significatives.
• Impact direct : Les actions menées influencent directement la santé financière de l'entreprise.
• Variété des missions : Les tâches sont diversifiées, allant de l'analyse à la gestion des relations bancaires.

Ce qu'il faut prendre en compte

• Pression : Les responsabilités financières peuvent engendrer un stress significatif, surtout lors des clôtures comptables.
• Évolution rapide : Le secteur financier évolue rapidement, nécessitant une mise à jour continue des compétences.
• Travail en équipe : Vous devez souvent collaborer avec plusieurs départements, ce qui peut être exigeant.

Questions frequentes