Assistant trésorerie

Le metier de Assistant trésorerie

L'assistant trésorerie est un professionnel chargé de la gestion des flux financiers d'une entreprise. Il évolue dans divers secteurs tels que la finance, l'industrie ou les services. Son objectif principal est d'assurer une bonne santé financière par le suivi des encaissements et des décaissements. Ce métier peut également être désigné sous les termes de gestionnaire de trésorerie ou collaborateur trésorerie. Les contextes d'exercice varient entre les PME, les grandes entreprises et les organisations publiques.

Missions et responsabilites

Les missions d'un assistant trésorerie peuvent varier en fonction de la taille et de la structure de l'entreprise. Néanmoins, certaines responsabilités sont communes à la plupart des postes.

• Suivre les flux financiers : L'assistant trésorerie analyse les mouvements de trésorerie pour anticiper les besoins de financement.
• Réaliser des prévisions de trésorerie : Il élabore des tableaux de bord pour prévoir les entrées et sorties d'argent.
• Gérer les relations bancaires : Il communique avec les banques pour optimiser les conditions des comptes et des financements.
• Établir des reportings financiers : L'assistant prépare des rapports sur la situation de trésorerie à destination de la direction.
• Contrôler les opérations bancaires : Il vérifie les relevés bancaires pour assurer la concordance avec les écritures comptables.
• Participer à l'élaboration du budget : Il collabore à la préparation budgétaire en intégrant les contraintes de trésorerie.

A quoi ressemble une journee type

La journée d'un assistant trésorerie peut être très variable selon les périodes de l'année et les urgences financières. En général, elle se compose de tâches répétitives mais essentielles à la gestion financière.

La journée commence par l'analyse des mouvements de trésorerie des jours précédents. Ensuite, l'assistant utilise des logiciels de gestion pour mettre à jour les prévisions financières. L'après-midi est consacré à la préparation de reportings pour la direction, en collaboration avec le service comptable. Des échanges avec les banques sont fréquents pour clarifier des opérations ou négocier des conditions. Enfin, il peut être amené à participer à des réunions pour discuter des budgets à venir.

Competences et qualites requises

Competences techniques

• Maîtrise d'un logiciel de gestion de trésorerie : Permet une gestion efficace et précise des flux financiers.
• Connaissance des normes comptables : Essentielle pour garantir la conformité des opérations financières.
• Compétences en analyse financière : Utile pour interpréter les données et anticiper les besoins de trésorerie.
• Utilisation d'Excel : Outil indispensable pour réaliser des prévisions et des reportings.
• Capacité à rédiger des rapports financiers : Nécessaire pour communiquer avec la direction et les parties prenantes.

Qualites personnelles

• Rigueur : Indispensable pour éviter les erreurs dans les calculs et les prévisions financières.
• Organisation : Nécessaire pour gérer plusieurs tâches et respecter les délais.
• Autonomie : Permet de prendre des décisions rapidement en cas d'urgence.
• Esprit d'analyse : Aide à comprendre les enjeux financiers et à proposer des solutions adaptées.

Formation et parcours pour devenir Assistant trésorerie

Pour devenir assistant trésorerie, un diplôme de niveau Bac +2 est généralement requis, comme un BTS Comptabilité et Gestion ou un DUT Gestion des Entreprises et des Administrations. Des formations supplémentaires comme une licence en gestion ou un master en finance peuvent être un atout. Certaines certifications professionnelles peuvent également être valorisées. Les écoles de commerce proposent souvent des cursus adaptés. Des reconversions sont possibles pour les profils issus de la comptabilité ou de la finance.

Salaire d'un Assistant trésorerie

Le salaire d'un assistant trésorerie dépend de plusieurs facteurs, tels que la taille de l'entreprise, le secteur d'activité et la localisation. Les primes peuvent également influencer le revenu annuel. Les fourchettes de salaire brut observées en France pour ce poste sont les suivantes :

Evolutions de carriere

Après plusieurs années d'expérience, un assistant trésorerie peut évoluer vers des postes tels que responsable trésorerie, nécessitant une expertise approfondie en gestion financière. D'autres options incluent le poste de contrôleur de gestion, qui requiert des compétences supplémentaires en analyse et reporting. Des opportunités existent aussi dans le consulting, où l'on peut accompagner plusieurs entreprises dans leur gestion de trésorerie. Les passerelles vers des métiers adjacents comme analyste financier sont également envisageables.

Points forts et ce qu'il faut savoir

Les atouts du metier

• Stabilité professionnelle : Le métier offre généralement de bonnes perspectives d'emploi.
• Variété des missions : Les tâches sont diversifiées, ce qui permet d'acquérir de nombreuses compétences.
• Travail en équipe : Collaboration avec différents services, ce qui enrichit l'expérience professionnelle.

Ce qu'il faut prendre en compte

• Pression liée aux délais : Les échéances peuvent être serrées, surtout en période de clôture comptable.
• Risque de stress : Les fluctuations de trésorerie peuvent engendrer des situations tendues.
• Évolution parfois limitée : Selon la taille de l'entreprise, les possibilités de progression peuvent être restreintes.

Questions frequentes