Analyste Patrimonial Junior MD SKILLS

MD SKILLS, cabinet de conseil en recrutement et évaluation, recherche pour l'un de ses clients deux Analystes Patrimoniaux Juniors (F/H) en CDI.

Le poste

Notre client est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine, spécialisé dans l'accompagnement d'une clientèle privée composée notamment de cadres dirigeants, de particuliers disposant d'un patrimoine significatif et de chefs d'entreprise.

Dans le cadre de son développement, le cabinet recherche deux Analystes Patrimoniaux Juniors souhaitant évoluer dans un environnement exigeant, formateur et offrant de réelles perspectives de progression.

Analyse & conseil patrimonial

• Analyser la situation patrimoniale, fiscale, juridique et financière des clients.
• Participer à la réalisation de bilans patrimoniaux et à l'identification des besoins.
• Étudier les problématiques liées à la fiscalité, aux successions, aux donations et à la transmission du patrimoine.
• Accompagner les réflexions relatives aux investissements financiers et immobiliers.
• Réaliser des études et simulations patrimoniales adaptées aux objectifs des clients.
• Participer à l'élaboration de stratégies d'optimisation et de structuration patrimoniale.
• Préparer les recommandations et les supports de présentation destinés aux clients.
• Assurer une veille régulière sur les évolutions fiscales, juridiques et réglementaires.

Accompagnement & suivi des clients

• Participer aux rendez-vous clients en binôme avec un conseiller expérimenté.
• Contribuer à la présentation des analyses et des préconisations patrimoniales.
• Assurer le suivi des dossiers et la mise en œuvre des solutions retenues.
• Entretenir une relation régulière avec les clients et répondre à leurs sollicitations.
• Identifier les évolutions de leur situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale.
• Proposer, lorsque cela est pertinent, des solutions d'investissement adaptées à leurs objectifs.
• Collaborer avec les différents interlocuteurs internes et partenaires du cabinet.
• Développer progressivement votre autonomie dans la gestion et le suivi d'un portefeuille clients.

Le poste ne comporte pas d'objectif de prospection ou de constitution d'un portefeuille de nouveaux clients. L'activité repose principalement sur l'accompagnement, le conseil et le développement de relations durables avec une clientèle existante.

• Formation supérieure Bac+5 obligatoire, avec une spécialisation approfondie en gestion de patrimoine.
• Parcours académique idéalement construit autour d'un cursus de plusieurs années en gestion de patrimoine, ou d'une formation initiale en droit ou fiscalité complétée par un Master 2 spécialisé.
• Profil junior, en début de carrière, disposant idéalement d'une première expérience acquise en alternance, en stage ou dans le cadre d'un premier emploi.
• Solides connaissances techniques en fiscalité et en droit patrimonial.
• Bonne maîtrise des règles fiscales applicables à l'assurance-vie, notamment en matière de rachat et de décès.
• Connaissance de la fiscalité immobilière, notamment des revenus locatifs.
• Bonne compréhension du droit des successions et du droit de la famille, notamment des droits et options du conjoint survivant.
• Maîtrise des principes de fiscalité des cessions de valeurs mobilières et des plus-values.
• Capacité à analyser une situation patrimoniale et à formuler des recommandations adaptées.
• Aisance relationnelle et intérêt pour le conseil auprès d'une clientèle privée.

MD SKILLS est un cabinet de conseil en recrutement et évaluation. Nous sommes spécialisés dans le recrutement de fonctions support et techniques.