Chargé(e) de Sécurité Financière F/H Recruteur partenaire

1. Contexte :

Le/La Chargé(e) de Sécurité Financière veille au respect des obligations réglementaires et au respect des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.

Il/Elle analyse les dossiers clients complexes sur demande des analystes des différentes équipes et niveaux, et contribue activement à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier. Il/ elle gérera la relation avec la Sécurité Financière Groupe, challengera les quidelines du Groupe, effectuera la sensibilisation nécessaire pour les collaborateurs traitant les alertes.

1. Missions :

1. Aide au traitement des analystes

• Investigation : Mener des investigations approfondies sur les flux financiers ou les comportements atypiques en collectant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes.
• Prise de décision : Statuer sur la pertinence des alertes (classement sans suite argumenté ou escalade pour soupçon) sur lesquelles une aide a été sollicitée.
• Conseil interne : Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité

1. Relation avec la Sécurité Financière Groupe

• Collaboration : point d'entrée unique avec la SECFIN Groupe afin de challenger les guidelines éditées par le groupe et de mesurer les impacts sur l'activité en production.
• Veille réglementaire : Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.).

1. Projets, Procédures et reporting

• Double check des procédures : Double validation des procédures et modes opératoires en interne de chaque équipe afin de s'assurer qu'elles soient conformes aux guidelines du groupe et aux réglementations attendues.
• Optimisation des outils : Collaborer avec la SECFIN Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs).
• Reporting : Elaborer des indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction.

1. Profil recherché :

Expertises attendues :

• Maîtrise réglementaire : Connaissance approfondie du cadre réglementaire LCB-FT (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, 5ème/6ème directives européennes, standards du GAFI).
• Sanctions internationales : Excellente compréhension des régimes de sanctions administratives et économiques (OFAC, UE, ONU, UK).
• Analyse financière : Capacité à lire et analyser les structures juridiques complexes d'entreprises (bénéficiaires effectifs - UBO), des flux de transactions bancaires et des états financiers.

Compétences (Savoir-faire)

• Outils informatiques :
  • Maîtrise des outils d'investigation et base de données (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis).
  • Pratique des outils logiciels de filtrage et criblage (ex: Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents).
• Langues : Anglais courant (lu, écrit, parlé indispensable compte tenu du caractère international des flux financiers).

1. Soft skills :

• Excellentes qualités de communicant.
• Aptitude à proposer des solutions innovantes.
• Capacité à prendre des décisions avec assurance et fermeté.
• Rigueur et ténacité dans l'accomplissement des tâches.
• Qualités pédagogiques pour transmettre les connaissances.

Objectifs à atteindre :

• Devenir l'interlocuteur de référence en matière de sécurité financière au sein de la filière retail.
• Revoir et optimiser les processus de traitement en lien avec la réglementation sanction/embargo et les normes du groupe.
• Jouer un rôle d'arbitre en cas de divergences d'interprétation lors de l'analyse de transactions.
• Veiller à la parfaite compréhension et application des procédures de traitement par les équipes opérationnelles.
• Accompagner les équipes opérationnelles dans le traitement des analyses complexes

ELA TECHNOLOGY crée en 2017, Tertiaire Banque et Assurance à 70%, 20% dans le monde du Service/Distribution, et 10% dans l'industrie.
Domaines d'intervention :
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