Conseiller Commercial Epargne Retraite Assurance-Vie H/F Relais Assur

Entreprise

Relais ASSUR est un cabinet de conseil en recrutement dédié au secteur de l'Assurance.

Nous recherchons un Conseiller Commercial Epargne Retraite Assurance-Vie H/F en CDI pour le compte de notre client.

C'est qui - une Agence d'Assurance

C'est où - secteur de La Rochelle (17) - déplacements départementaux (17/79/86)

C'est quoi - un poste de commercial(e) mixte (agence et terrain)

C'est combien - rémunération Fixe 32 000 € à 36 000 € bruts par an selon votre qualification et votre expérience + Variable

Quels avantages - Tickets restaurant + Mutuelle et Prévoyance + Indemnisation des déplacements selon barème kilométrique

Quel environnement - structure à taille humaine - esprit familial - bonne ambiance et climat bienveillant essentiels - clients issus du secteur médical - échanges enrichissants - création de poste - formation interne

Temps plein - 37 H par semaine du Lundi au Vendredi - 12 jours de RTT par an

Poste

Au sein de cette structure, vous développez, fidélisez et optimisez le portefeuille épargne et retraite dans le respect de la réglementation et des objectifs commerciaux. De façon plus précise, les missions sont les suivantes :

Gestion et optimisation du portefeuille existant

• Analyser les contrats épargne et retraite existants (PER, assurance-vie, contrats retraite).
• Proposer des optimisations de supports, arbitrages et réorientations d'épargne.
• Accompagner les clients dans les transferts vers les nouveaux produits.
• Assurer un suivi personnalisé et fidéliser la clientèle.

Développement commercial et conquête

• Identifier les opportunités de développement commercial.
• Prospecter de nouveaux clients.
• Travailler la recommandation.
• Ouvrir de nouveaux contrats épargne et retraite.
• Participer aux actions commerciales de l'agence.

Conseil et conformité

• Réaliser des diagnostics épargne et retraite.
• Conseiller les clients selon leur situation.
• Respecter les obligations réglementaires (DDA, KYC).
• Mettre à jour les dossiers clients.

Profil

De formation Bac+2 minimum (Assurance, Banque, Finance), vous êtes expérimenté(e) dans le domaine de l'épargne ou de l'assurance. Certification réglementaire à jour ou capacité à l'obtenir.

Compétences requises :

• Connaissance des produits d'épargne et retraite.
• Techniques de vente et sens du conseil.
• Rigueur, autonomie et organisation.
• Aisance relationnelle et pédagogie.